Thursday, 30 May 2019

斤经济较:搞懂这三个问题,你就可以当全职投资者




想必很多对股票有兴趣的朋友,
梦想有一天可以当全职投资者,
不需要打工看老板的眼色,
可以睡到自然醒几时工作就工作,
是多么令人向往的日子啊。
基本上全职投资者的两大条件,
就是资金和能力。
如今有了各种杠杠工具后,
资金反而不是什么大问题,
所以剩下唯一的条件就是投资能力,
那么到底投资能力要达到什么等级才能全职投资呢?
以我的经历和我身边一些全职投资者的交流,
我总结了以下三道问题,
如果你能找出答案,
基本上你就可以成为全职投资者。

第一 什么股票的股价会涨?
很多投资新手最常问的问题,
也最想知道的答案,
但是其实这个对于全职投资者来说,
只是算是入门题。
只要你能掌握股价上涨的燃料,
那就是消息、盈利和情绪,
尤其是盈利的部分,
那么基本上你就可以掌握那些股票的价格是会涨的,
虽然当中未必会百分百准确,
因为资讯当中可能会掺杂虚假的情报等等,
但是你看股票的逻辑要正确,
这个就是全职投资者的入门题。

第二 股价会涨多高?
你在掌握什么股票会涨之后,
先不要开心,
因为你只是脱离了亏损的行列,
不代表你可以赚大钱。
假设你买进一只股票,
平均一年回酬才5%
虽然是赚钱但是太少了,
根本这支撑不到你的生活费。
所以你要有能力能判断股价能涨多少。
基本上也不会很难,
因为长期来说股价的涨幅是和盈利是一致的,
盈利成长20%股价就会成长20%
但是我们需要结合大市的判断,
大市好的时候股价会涨超过盈利的成长,
大市差的时候涨的幅度就会减少,
甚至会延迟才涨,
这个也不是最难的问题,
只要有基本面和大市再加上行业的经验就可以掌握,
最难的就是最后一题

第三 股价几时涨?
就算你有前面两题的能力,
比如你知道一只股票会涨100%
你很高兴的买入后,
才发现要等2年后才涨,
这样你前两年就要吃白果。
一般上以基本面的角度来说,
如果一家公司的盈利有成长,
那么股价会在3个时候涨,
业绩出前、业绩出时或者业绩出之后,
但是控制几时涨其实就是庄家,
因为他们拥有足够的资金可以影响股价,
尤其在短期的时候,
所以你要回答这个问题就要有庄家的思想。
一般上当庄家看中一只股票后,
主要是那只股票有炒点,
也就是消息和盈利,
在慢慢入场后几时要将股价推起来,
需要考虑很多层次的问题。
包括目前的大市如何?
行业是不是有点可以炒?
公司有什么燃料可以助攻?
目前的技术面如何或者要画怎样的技术面吸引大家?
有没有其他大玩家在同一只股等等?
所以你需要拥有全面的经验,
才能回答到这个终极问题。

总结来说,
其实全职投资者不是这么好当的,
可能在大市好的时候很好赚钱,
但是遇到大市不好才是真正考验功夫的时候,
比如在去年大市不好的时候你是否能维持赚钱,
还是可以将亏钱降到最低,
今年年头大市一赚好就可以大赚起来,
这些都不是幸运而是靠真正的实力。
所以有全职投资者梦想的朋友,
可以先在股市测试自己的能力,
做好足够准备后才出发。


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Wednesday, 29 May 2019

斤经济较:发股息是好事吗?(AIRASIA)




昨天AIRASIA发特别股息RM0.90
受到大家热烈的讨论,
以昨天闭市价RM2.63来看,
那就是34%了,
所以尽管昨天是出了季报,
但是大家的目光都是被这个股息所吸引,
我本身在前几天也有在RM2.5+捞底,
那么我会怎么看这个特别股息,
而我又做出什么样的反应呢?

基本上我本身不大在乎股息这个东西,
因为我觉得股息和公司盈利是没什么关系的,
当然发股息可以证明公司是有赚到钱,
但是其实看财报就知道,
比起股息还是红股这些企业活动,
我更看重公司的未来发展,
虽然很多新手觉得可以拿到免费的钱,
但是要知道股价是会根据调整的,
你在之前有买到就值得,
之后股价涨了就不大值得去买了,
不如等Ex-date过后投机的人都走了,
才慢慢低级买回也不迟。

在看回来这次AIRASIA发特别股息,
第一我觉得太多了
基本上用干公司全部的现金,
有种感觉是老板在套现的感觉。
这种现象就是老板觉得短期公司都没什么作为,
不如套出现金拿去做其他东西。
倒不如拿去将所有的负债还完更好,
加上航空业是一个很看油价的行业,
万一未来油价大涨亏损几个季度,
有一笔钱防身还是好的。


第二 发股息应该只占盈利的小部分
公司发出的股息,
应该占公司每年盈利的40%以下,
因为如果将太多钱发出去,
代表公司没有钱去发展公司的未来,
或者需要靠借贷去发展公司,
而借贷的钱是需要给利息的,
放着免费的钱不用,
而跑去借钱,
那么就会对公司未来的盈利产生影响,
公司应该将盈利放在第一位,
盈利增长高股价自然就会高,
股东就自然最受益。

总结来说,
虽然我很看好AIRASIA的未来,
但是这个特别股息的派发给我不好的印象,
短期来说可能无法有重大的表现,
加上租飞机的费用比之前拥有飞机来得高,
目前贸易战导致大市不好,
还是先套利为上,
所以一开市我就排RM3的价格套利了,
至于之后会不会买回,
就看未来它的发展。


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Monday, 27 May 2019

斤经济较:为什么跌破止损点一定要止损?




最近有些学员来问我,
说他们的股票跌破止损点,
是不是应该止损?
有些学员来问我某某股票是不是跌破止损点,
但是已经亏了超过30%以上,
都已经跌破3-4个止损点了还没有止损。
其实不论是前期低点也好、10%价位也好,
止损点的设置就是给你止损,
意思就是跌破价位立刻止损,
最多是怀疑庄家压低价格等多几天。
如果跌破止损点还在犹豫是否要卖,
那么就不是止损点了。
很多人不懂得止损,
是因为不了解止损点的真正重要性,
我们今天就来谈一谈。

第一 上升趋势已经破坏
如果一只股票的涨势顺利,
基本上是不会跌破止损点,
因为一碰到止损点,
就会有人开始大量买入,
股价就会被推上来。
跌破止损点代表着上升趋势已经被破坏,
如果短期内无法推上来,
那么就算不产生大跌,
短期内也不会大涨。
而且很多时候我们根本不懂发生了什么事,
所以这个时候卖出是正确的做法。

第二 信心遭到动摇
要知道股市是信心支撑出来的,
如果投资者对一只股票有信心,
才会不断买入,
这样才能支撑股价不断走高。
但是一旦股价跌破止损点,
就会开始让投资者的信心开始动摇,
只要这个时候有人丢票下来,
或者任何坏消息出来,
就会形成羊群效应,
那么就会导致股价崩盘。

第三 技术面的人会离开
想要一只股票的价格越涨越高,
就要有越多人看好,
那么进入股票的资金就会越来越多,
才能将股价推高。
一旦股价跌破止损点,
代表上涨趋势已经破坏,
技术面的朋友就会避免碰这类型股票,
导致股票少了一部分的资金去推,
自然很难推得起。

第四 保护资金
很多人在股市有一种执着,
就是在哪只股票亏损,
就要等到它回本才甘愿卖出。
其实一个更好的做法就是,
卖掉趋势不在的公司,
去买入趋势上涨的公司,
可以更快赚回亏掉的钱,
要知道不是每家公司的股价在大跌后会回来,
很大的可能是一跌就直接跌到下市为止。
那么这样子中一单资金就全部没了,
就算公司不下市在低处徘徊几年,
你的资金也被套在那边几年。

第五 保持良好的心态
一般上止损点距离买入点大概在10%以内,
也就是说在止损点卖出,
亏损也限制在10%以内,
10%的亏损一般人还是承受得住。
但是如果止损点不卖,
看之亏损不断累计到20% 30%甚至50%以上,
那个时候就会陷入两难,
要卖也不是不卖也不是,
每天看着亏损影响了工作的心情。

总结来说,
对于一般投资者来说,
尤其是新手,
我还是鼓励养成止损的习惯。
除非你是拥有几十年经验的老手,
或者钱多到不自在,
要不然止损还是最佳的选择,
我到目前都还是秉持止损的习惯,
也帮助我避开很多风暴。

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Saturday, 25 May 2019

斤经济较:你还在看财报比率吗?




最近看到有人在股票群组发文,
说某某股票的比率很好,
什么ROE PE PROFIT MARGIN等等都很漂亮,
为什么股价却是不涨呢?
很多人都错误以为,
财报比率好就等于基本面好,
如果单靠这些财报比率就可以在股市赚钱,
那么投资最成功的一定是会计师,
但是很显然不是,
那么问题出现在哪儿呢?

第一 一次性盈利
由于现在网络发达,
很多财报数据在网上可以直接获得,
虽然可以让我们更方便,
但是同样也带来了坏处。
很多人只是看了季报盈利的成长值,
就去判断业绩的好坏,
完全不去了解当中发生了什么事情,
盈利大涨就是好事可以买进,
盈利大跌就是坏事可以卖出,
而很多时候导致盈利变化的,
是来自一次性的盈利或亏损,
如果你不按进季报仔细阅读,
你根本不知道当中的原因。

第二 财报显示的是过去
有些公司过去的业绩确实不错,
导致计算出来的比率都非常漂亮,
但是过去不错不代表未来也不错,
如果你单靠财报比率去买股票,
遇到那些转折点的时候,
你肯定会中套,
尤其是循环性的公司,
业绩最好的时候比率自然最好,
不过从那个时候开始反而股价开始走下波,
就比如HENGYUAN最高价格RM18的时候PE2-3
那个时候买进的朋友全部中套。
要知道股价是反应未来的,
你看一个反应过去业绩的指标去买股,
不中套都不行

第三 影响股价不单单只有基本面
当然如果你看到一些过去比率不错的公司,
同时你也觉得它的前景也会不错,
你跟着基本面的方式买入股票,
但是却发觉股价不涨反跌。
其实原因很简单,
因为股价不是完全受到基本面影响,
尤其在短期的时候,
反而大市面消息面技术面等等层面比较重要,
就好像去年大市不好的时候,
基本面再好的公司也是处于下跌趋势。

总结来说,
财报比率只是帮助我们了解一家公司的过去,
或者作为filtering process的第一步,
要真正判断那家公司可以入手,
还要去研究公司的前景,
行业的未来等等,
要研究最佳买入点,
还要通过大市层面技术层面等等去判断,
总结了各大层面的考量,
才能决定什么时机买入什么股,
和以什么价格买入或者分几段买入。
投资是一门高深莫测的学问和经验,
应该抱着活到老学到老的精神,
不然很快就会被市场淘汰。

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Thursday, 23 May 2019

斤经济较:在股市不是任何风险都是值得冒的




之前我分享了清仓的文章,
我提到当特朗普星期日晚上宣布可能提高中国关税,
我在星期一和星期二就清了90%以上的股票,
原因是我觉得贸易战会导致非常严重的后果,
详情可以看回:

斤经济较:以风险管理的角度去调配资金比例

那个时候有网民就评论到,
这么怕风险不如将钱放在定存,
我承认我是比较小心型的投资者,
但是不代表我不会冒险。
举个例子去年年尾当大家以为股灾要来了,
我就大胆冒险进场,
而且是买大家最不看好的建筑股,
但是这轮贸易战我却选择立刻清仓,
主要是因为不是每个风险都是值得冒的,
有些风险冒了可能最终你连放FD的钱都没有。
今天我们就来谈一谈到底哪些风险可以冒,
那些风险应该立刻清仓。

首先股市的风险可以分成两种,
一种是可以预估的,
而另一种是不能预估的。
举例来说,
去年建筑股大跌的风险是可以预估的。
因为建筑股大跌的原因,
是因为新政府重新评估大型建筑合约,
建筑股就跌倒了2008年的低点。
其实我们问一问自己,
建筑股会因为这次风险而倒闭吗?
很显然不会,
因为政府始终会派发建筑计划的,
因为搞经济首先就是要搞建筑,
为了下一次大选政府一定会搞建筑,
只是时间问题而已。

那么请问建筑股会有大亏损吗?
我检查过很多建筑股手上的订单,
就算没有计算政府暂停的计划,
手上的建筑计划已经够维持公司的盈利超过两年,
两年后自然政府已经颁发新建筑计划了。
而且建筑行业是一个关起来自己玩的游戏,
竞争者就是那几间本地公司,
政府又限制外国公司进入,
所以建筑合约不是你做就是我做,
同时又不受贸易战影响。
最重要的就是股价已经跌到2008年低点,
这个时候买入风险非常非常低,
只是需要时间等上涨而已,
而这个就称为可以预估的风险。

但是这一轮贸易战,
被我称为不可预估的风险,
第一我们无法预估贸易战几时结束,
因为特朗普的反复无常,
加上习主席的默默不出声,
根本就抓不到什么时候会结束。
目前的消息只是知道6月尾特习会会面,
会面后是否谈得拢还不知道。
第二 我们无法预估贸易战会带来的伤害
贸易战会影响世界经济,
而会影响到经济的事情都是很危险。
就好像影响公司盈利的因素,
就可能影响公司的基本面,
是非常危险的,
更重要的是我们无法预测到底影响多深,
这个才是最恐怖的。

接下来我们要看股市下跌的幅度,
虽然星期一股市一开盘已经大跌了几%
但是比起从去年底部涨到4月中的高点,
其实还差很远。
而且股市从去年年尾涨到现在都没有回调,
庄家们都在前几个月的大涨赚到了一笔,
会不会乘这次的利空来个回调,
至少我觉得今年大市年头的涨幅已经足够庄家们交差,
没有必要在这个时候撑着市场,
所以就算贸易战最终谈得成,
一个大回调肯定少不了,
要是真的谈不成,
跌破去年低点都有可能,
所以这个风险冒不过。

另一个层面就是时间点,
就算要冒险也要选对时间点。
我们来看看到底贸易战可能结束的时间点,
最快应该要等到特习在6月尾的见面,
那么在6月尾之前,
市场就会处于不稳定的状况,
也可能导致贸易战的升级,
就好像目前所发生的一样,
跌的机率肯定多过于涨。
而且大家肯定经历过去年大市不好的惨状,
大市不好就只有非常少数的的股票可以维持涨势,
这个风险目前冒不过。
真正要冒风险也要等到6月尾才冒,
那个时候的股市很大可能会比目前低。
当然也可以选择不冒风险,
等到贸易战结束再进场,
最多也少赚一个5%
也好过目前面对一个无底的深坑。

总结来说,
不是每个风险都值得冒的,
冒可以预估的风险被称为投机,
冒无法预估的风险叫做赌博,
而我是从不赌博的,
原因是我的运气向来不好,
我唯有靠稳扎稳打的努力。


你是否遇到以下烦恼?
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