Tuesday, 8 October 2019

斤经济较:BANK ISLAM(BIMB),凭着TAKAFUL爆冲的银行




前几个月如果你有留意股市的话,
你一定不会错过TAKAFUL这只股,
TAKAFUL由于业绩良好的关系,
股价从2019年头3块多,
爆冲至7块钱以上,
很多投资者赚得盆满钵满,
而受益最大的,
莫过于它的大股东:BIMB
根据2018年的财报,
BIMB总共拥有TAKAFUL59.64%的股份,
所以BIMB的盈利增长可想而知。
然而却在这么利好的时候,
回教保险的市场发生了一项惊天动地的新闻,
使到TAKAFULBIMB的股价纷纷下滑,
我们在文章中会提到,
现在我们先来分析BIMB这家银行。


BIMB算是少数在大马上市的回教银行,
MBSB拿到回教银行执照后又多了一间。
我们先看看BIMB的一些基本资料。
首先以估值来说,
BIMBPE9.22,
CIMBPE差不多,
PBBANKMAYBANK低,
所以估值来说算是没有被高估。
股息率在3.91%
比起CIMB 5.12%算是低的,
主要原因是DIVIDEND PAYOUT不高,
去年EPS 40.37,才派发了15.5SEN
38%的股息发放率在银行界算是低的,
所以以股息为主的朋友就不适合投资,
接下来我们来看看过去的盈利成长。


BIMB过去的盈利算是相当稳定,
每年以个位数%在成长着,
有一部分归功于TAKAFUL的部分,
今年的盈利也破新高,
取决于马来群体越来越有买保险的意识,
算是不错的投资目标,
但是要小心一件事情的发生。
今年传出一个消息,
就是李嘉诚的儿子李泽楷和郭鹤年和EPF
三大巨头合作进军TAKAFUL市场,
预计会对回教保险产生巨大的竞争,
这个也是使到BIMB股价下跌的原因。
如果EPF以后宣布可以用EPF的钱买保险,
肯定会冲刺目前的保险行业,
所以目前买保险公司的股票要留意这个新闻。


至于技术面分析,
目前BIMB股价已经跌破200MA
虽然200MA依然向上,
但是在全球降息潮的影响下,
加上以上的新闻,
股价应该很难重返200MA以上。
目前股价刚跌破200MA
预计还会回调很长一段时间,
目前来说个人觉得不宜进场。

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