斤经济较：往上加码的技巧（三段式）

续上一篇风险管理之后，

斤经济较：做好风险管理，股灾来了也不怕

我今天想要介绍一些加码的技巧，

之前风险管理提到假设打算投资RM100k进入股市，

并且打算投资10只股票，

所以每只股票最高投资金额是RM10k，

那么这个RM10k要如何买进股票呢？

这一篇文章我们主要专注在买了之后股价上涨的加码方式。

首先你需要区别你想要买入的这支股票，

是否之前已经涨了一轮，

是否目前涨得很快，

如果是的话，

你就适合用三段式加码，

比例分别是30% 40% 30%。

当你已经做好基本面功课，

确定该公司很好，

而且还有前景之后，

就可以买入第一笔30%。

第一笔买入一般上不需要太在意买入价，

因为你最重要的目的是投资那间公司，

如果因为买入价犹豫不决，

反而会错失该公司的投资机会。

相反的第二笔和第三笔就要非常注意买入的价格，

一般上都是等回调才买入，

因为相对来说价格比第一笔高了。

当你买入第一笔30%之后，

要做的东西就是等，

等看股价有没有涨超过你的买入价，

如果涨超过代表短期而言，

你做对了选择，

接下来就是等该涨幅的调整，

再买进第二笔40%，

通常一段短期涨幅介于15%-20%，

用这样的加码方式可以让你买入70%的股票，

同时还拥有至少5%的回筹，

而加码也不会提高太多整体的成本。

在你拥有70%的股票之后，

要做的只是放着让回筹不断上涨，

直到你遇到一个比较大型的回调，

通常我们技术所讲的次级波，

可以考虑加码最后的30%。

如果没有次级波的出现，

就不需要加码，

看着股价不断上涨，

至少我们已经拥有70%的股票在赚钱了。

之所以用三段式加码，

主要是上涨趋势的股票继续上涨的可能性很大，

要做的是尽快入场，

因为股价已经涨了一轮，

如果入场得慢平均价格高了，

反而会更危险。

如果你想买入的股票，

目前股价是在不是在涨势当中，

可能是在下跌的趋势、横摆的趋势、或者刚刚出现上涨的趋势，

那么三段式就不适合，

因为涨势还没确定，

太快将资金买入股票，

反而会被套，

甚至造成巨大亏损。

这个时候反而适合用四段式的加码方式。

下一章我们将讨论什么是四段式。

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斤经济较：业绩好，但是股价下跌怎么办？

一般上基本面投资者的买卖方法比较简单，

业绩如果符合或高于预期就继续持有，

业绩如果低于预期就减持或卖掉，

但是如果发生业绩符合预期，

但是股价大跌的情况，

那应该怎么做呢？

首先我们要先了解股价为何会跌，

股价跌代表投资者看不好该股票，

至少短期而言是如此，

才会卖股票，

这个时候你应该止损，

或者是应该继续加码呢，

这个取决于几个考量点。

第一 如果你是新手的话，

建议你设10%止损点，

只要从高点跌破10%，

立刻止损卖出。

因为新手最重要的是学习，

而且有很多层面看不到，

不懂得分析是短期因素下跌或者是长期因素下跌，

所以保留现金为上上策。

第二 就要看持有股票的资金是多是少

如果蛮多的通常我建议卖一半，

因为套回一半的现金，

有很大的操作空间。

如果股价继续跌，

至少你的亏损已经减少了一半，

如果股价上涨，

至少你还有一半的股票帮你赚钱。

而且套回的一半现金，

可以在适当的时候加码，

或者转去投资其他股。

第三 如果你是很有经验的长期投资者，

同时可以分析出这次下跌只是暂时的原因，

而你对该股的前景非常有信心，

你才可以选择加码。

因为这个代表你在逆势而行，

大家看不好的时候你看好，

是一个非常危险的方法，

当然如果证明大家都错你对，

你就会赚大钱，

如果证明你错，

你就会亏大钱。

而且加码也要有方法，

不可以一次性加太多，

因为通常这种下跌会维持一段时间，

要有自己的加码策略。

但是要记住一点就是，

股市没有完美的策略，

每一个策略都有其背后的风险和收益，

卖掉的如果之后股价涨回，

就和你没关系，

加码的如果继续大跌，

就会增加亏损。

所以在进来股市之前需要先做好防护措施，

这样遇到问题时才不会慌张，

那到底要做好什么防护措施呢？

请留意下一篇文章。

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斤经济较：美国通过税务改革对大马股市的影响

星期六美国国会以51-49票的比例，

通过了一个决定性的税务改革，

虽然我本身不大关注美国的政治，

但是由于税务改革对经济和股市的影响重大，

所以我以简单的方式讲解一下。

首先先了解到底税务改革了什么？

基本上条例上非常复杂，

但是我们将重心放在两个地方，

第一 公司税务从35%下降至20%

第二 Parking在海外的盈利如果搬回美国有税务折扣。

这个基本上对美国的公司来说，

是一个天大的好消息，

因为税务减少了等于盈利增加了，

我们可以预见未来几年会有很多美国公司的盈利会上涨，

同时也使到其股市会继续破新高，

因为税务减免是刺激经济成长的重要因素，

所以大家担心的股灾或者是调整，

在这一两年发生的机率变低了。

接下来我们来看看世界经济的影响，

其实世界经济被美国影响最大，

就好像这次世界股市的涨幅是由美国带领的，

很多公司都是帮美国公司生产零件，

或者是出口给美国，

所以我们可以预计对世界经济来说是利好的消息，

而世界经济的成长就会刺激股市的上涨，

对股市来说也是利好的消息，

尤其是那些和美国公司有生意来往的公司。

很多人或许会担心，

税务重组会导致债务的上涨，

导致债务的危机。

其实这个想法长期来说是对的，

但是短期来说不会发生什么大事，

加上美国拥有自由印钞票的权利，

所以这个顾虑可以暂时不需要担心。

另外一个比较要注意的一点就是，

会不会有资金回流的问题，

变成外资从我国股市撤资，

去投资回美国股市。

基本上我觉得影响不大，

一来之前几年外资都撤得差不多了，

二来相对于美国股市，

我国股市还处于较低的位置，

但是这个消息会利好那些出口股，

尤其是出口去美国或者和美国公司有生意来往的公司，

但是要注意汇率的问题，

因为近期我国马币走强，

基本上没有涨破RM4，

就不会造成巨大的影响。
但是对科技公司短期来说却是坏消息，
因为科技公司的effective tax rate是最低的，
所以这次tax reform对科技行业来说反而是利差的，
所以短期会造成科技板块的跌幅，
但是长期而言还是看好科技股，
因为semicond的最新数据是成长的，
所以如果科技股有回调，
我觉得是很好买入的时机。

总结来说，

这个是一个利好大过利差的消息，

因为大家担心由美国造成的股灾，

至少在这一两年发生的机率降低了，

加上可以刺激世界经济，

对我国股市来说也是好事，

虽然短期可能造成一些波动，

但是中期来看是好事。

希望这篇文章对大家有所帮助。

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斤经济较：大市差就赚不到钱吗？

近几个月来，

大马股市就陷入低潮期，

要说大崩盘嘛也不至于，

只是说大市不好，

而这个大市不好是非常奇怪的现象，

因为经济数据显示是转好的，

外国的股市都在破新高，

只有大马股市在低迷，

所以说这个是没有关系到基本面的低迷。

那么大市不好代表什么呢？

代表多数的投资者对于股市保持悲观的态度，

愿意卖股的人较多，

愿意买股的人较少，

所以多数股票的价格都是呈现下跌趋势，

以至于一买进股票，

很多时候都会被套，

难道就代表赚不到钱了吗？

在回答这个问题之前，

我们应该了解一下价值和价格的差别。

价值就是指公司的内在价值，

一般上盈利越高的公司，

其内在价值越高。

而价格就是投资者愿意支付的钱，

来买这家公司的股票。

在一般的情况下，

价格和价值不会相差太远，

但是由于投资者一般是感性的，

所以价格会根据投资者的情绪而有所改变。

如果投资者是乐观的，

就会觉得该公司前景非常好，

而定出一个比内在价值还要高的价格，

相反的如果投资者是悲观的，

就会定出一个比内在价值还要低的价格。

大市不好只会影响投资者的情绪，

使到投资者变得悲观，

而定出一个比内在价值更低的价格，

但是其实对其内在价值是没有影响的。

比如一家公司的内在价值是RM1，

当投资者乐观时可能会觉得该股票值RM1.2，

当投资者悲观时则会觉得该股票只值RM0.8，

而这种价格与价值的偏离有时会很严重，

但是这些都是有时限的，

总有一天悲观的情绪会过去，

那时市场就会反应出股票原本的内在价值。

所以当大市不好的时候，

代表投资者是悲观的，

所以制定的价格会比价值低，

有些甚至会低很远，

这个时候就是适合买入的时候。

但是要记住一点就是，

虽然这个时候你会看到很多便宜货，

但是不要心急，

应该选择慢慢加码，

因为悲观情绪不会一瞬间就消失，

很多散户会耐不足煎熬而卖出，

而你就会捡到更便宜的货。

在股市悲观的时候，

是不建议卖股的，

由于当公司的基本面完全没问题的时候，

因为悲观时候市场给的价格是比内在价值低的，

简单来说不值得，

千万不要受到情绪的影响而卖出。

总而言之，

大市不好不是赚不到钱，

而是赚不到快钱，

这时我们的眼光就要放长远些，

在别人悲观是我们买入，

在别人乐观时我们卖出，

就可以赚大钱。

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斤经济较：从众的可怕（长钢4股）

近期很多人的关注点在于钢铁行业，

而钢铁行业中又以长钢最出名，

主要的原因是长钢的需求来自建筑行业，

而这两年来政府发了很多建筑合约，

加上倾销税阻止了中国钢铁进入，

所以非常利好。

而长钢这个行业中，

主要有4只股票：

ANNJOO SSTEEL MASTEEL LIONIND，

从几个月前股价的变动，

我们可以得知ANNJOO最受大户的青睐，

因为基本面最强，

而LIONIND最受散户的喜欢，

因为新闻够多爆发性强。

受大家喜欢虽然股价涨得很快，

但是也衍生一个问题，

那就是会导致大家对它的期望过高，

业绩一出来虽然不会说很差，

但是依然被很多人抛售。

尤其是被散户喜欢的LIONIND，

更被抛售的最惨。

相反的SSTEEL和MASTEEL，

虽然低调且不受众人关注，

却交出出乎意料的成绩，

结果股价隔天大起，

这个就是期望低的好处，

会产生这个反差。

在股市里，

从众是很难找到吃的。

大家看好的你也看好，

基本上股价都已经涨过头，

一旦发生任何与预期不符的，

就会产生大跌。

但是为什么这么多人还是喜欢跟着大众跑呢？

因为没有信心，

而没有信心源自于做的功课不够，

对公司的了解不足，

所以容易被别人所影响，

大市不好股价跌一跌，

就守不住。

股价涨的时候就急着追涨，

结果容易被套，

最终导致买高卖低的下场。

我不断重复一点就是，

股市从来没有人可以靠别人长期赚钱。

就好像我周末在课程上提到SSTEEL业绩前可以买进，
因为期望值不高，
但是今天看着股价下跌，
敢买进的人又有几个呢？

很多人觉得在股市赚钱，

只要选中好股就足够，

所以喜欢四处寻找tipsy。

但是其实找到好股并不难，

每个人想必都曾经买过好股，

但是却没有赚到钱。

因为真正决定你赚钱的不是选股，

而是选到了好股如何守住，

资金的分配和几时该卖股，

在大市不好能守得住甚至敢在低点加码，

这些都是需要对公司有足够的了解，

才能产生信心的操作，

无法靠别人的。

总而言之，

要在股市长期赚钱，

无法靠别人更无法靠运气，

靠的是一点一滴的功课，

和累计的经验。

短期性赚钱可以靠运气，

长期性赚钱就要靠实力了。

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斤经济较：大市不好的操作

近期KLCI指数不断下跌，

导致跌的股比涨的股多很多，

每天看着自己持有的股票下跌，

也有很多还在住着套房，

每天的心情当然不是滋味，

也有很多网友不断在询问，

现在这种时候，

是应该套现留着现金，

还是应该乘低收集更多股票？

套了现又怕股价过后大起，

乘低买入又怕越买越低。

其实这个问题是非常难回答的，

因为没有人可以准确的预测大市未来的趋势，

既然无法预测，

也就是我们无法靠判断大市的未来，

去决定应该套现还是乘低买入，

这个时候我们能做的，

就是坚持自己投资股票的方式，

而不是跟着其他人的意见走。

简单来说，

如果你是看基本面为主的，

就继续看你的基本面，

公司基本面没有改变，

就继续持有，

大市好与不好不关你的事。

如果你是看技术面的，

当技术面显示卖出讯号的时候就卖，

有记住宁可跟着对的投资方法而亏损，

也不要舍去投资方法而赚钱。

因为每个投资方法都有其缺点，

总是短期来说总是会有亏损的时候，

但是一个好的投资方法，

长期来说是绝对赚钱的。

跟着对的投资方法而亏损，

虽然短期来说亏了钱，

但是坚持了你的投资方法，

长期来说绝对会赚钱，

舍去投资方法而赚钱，

虽然你靠运气赚到了钱，

但是你却失去了投资的方法，

在股市里不怕找不到赚钱的机会，

只怕无法坚持投资的方法。

举个例子来说，

我是基本面为主的，

虽然大市不好，

但是公司的业绩出来是漂亮的，

我还是会继续加码，

因为我买卖股票是以业绩为主，

业绩好的公司，

再差的市我也加码，

虽然短期来看股价继续下跌的可能性很高，

但是我知道这些都不是影响公司基本面的因素，

总有一天会涨回起合理的价位，

所以以这个例子来看，

短期而言我的决定是错的，

因为买入后股价继续下跌，

但是我坚持了我投资的方式，

最终我还是会赚钱的。

但是在股市久了，

我们自然而然学会根据股市的情况，

而调整自己的投资方式，

如果大市不好的时候，

对于一家基本面很好的公司，

也不需要急着买入，

可以等多一下让它跌多一点，

也不要一次性买太多，

毕竟你还有很多机会可以继续加码，

这个并不是舍去自己原本的投资方式，

只是让它变得更有灵活性。

要记住的是，

每一套投资方式都有其本身的缺点，

就好像这个世界没有完美的人一样，

就算你选股能力多么强，

总是会有选到几只烂股，

而我们要做的不是放弃原有的投资方式，

去寻找一套所谓的绝世武功，

因为它是不存在的，

而是坚持自己的投资方式，

同时接受其背后的缺点，

然后一点一滴的累计经验，

去提高自己的赚幅，

同时降低自己的亏损。

在股市里可以闯荡了几十年的大师们，

都不是因为他们的投资方法没有破绽，

他们也亏损过不少次数，

而是他们可以坚持自己的那一套投资方法，

不断在股市累计经验，

而没被股市刷走。

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斤经济较：股价下跌该不该卖？

很多网友向我提到，

在还没进入股市之前，

生活过得好好的，

进入股市之后，

每天吃不下做不安，

有时股价大涨是会兴奋，

股价大跌是就忧心忡忡，

原本想要通过投资赚多一点钱，

结果却让股市而影响到日常生活，

甚至影响到工作，

反而是本末倒置。

股价的波动是正常的，

因为股价短期的波动代表着股民对股票综合的看法，

而这种看法会被各种因素所影响着，

包括大市不好、股价大起或大跌太多太多因素所影响，

如果股价的波动会导致你不安，

那么其实你是不适合在股市里的，

因为不只会影响你的日常生活，

而且我敢肯定你在股市很大可能是赚不到钱的。

因为你已经违反了“低买高卖”的定律，

股价大跌时因为不安的心理卖出，

就造成了低卖，

股价大起时因为兴奋而买入，

就造成了高买，

高买低卖是赚不到钱的。

所以当股价大跌时要做什么呢？

首先要先冷静下来，

不要急着做买卖的决定，

先去了解股价为什么跌，

如果是和基本面无关的原因，

基本上只是暂时的跌幅，

不但不需要卖出，

还可以考虑几时加码，

因为对于基本面好未来有前景的公司，

我们不担心它不起，

只是担心它不跌。

很多时候股价下跌我们会担心，

因为我们投资太多的资金在一只股，

或者我们投入股市的资金超过我们能承担的范围，

所以我时常劝告新手要一步一步来，

初期投资不要贪心放太多资金，

一旦放的资金是大到会影响你的心情，

基本上你的情绪就会被股价所影响。

要知道投资股票，

最重要的是它的结果，

买入价和卖出价才是决定回筹的，

当中的波动是不重要的，

就算当中忽然的上涨也不要开心，

因为还是会跌回来的，

当中忽然的下跌也不需要伤心，

因为终究会涨回来的，

在股市心态对了，

成功也就不远了。

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斤经济较：公司资金的来源？

基本面的核心，

就是寻找能赚大钱的公司，

因为赚钱的公司就代表是值钱的公司，

其股价就会不断上涨，

在学会寻找能赚大钱的公司之前，

首先你要先明白公司如何赚钱。

为什么同一个行业的公司，

有些赚大钱有些可以大亏损，

主要的原因取决于公司的赚钱过程中出问题，

接下来我们一步步探讨公司如何赚钱。

首先当一家公司被创办的时候，

公司里面是空空的。

公司不是一个凭空制造现金的机器，

而是更像是一个用钱滚钱的机器，

因为要做生意，

需要很多器材、工厂、费用等等，

公司要扩展业务，

全部都需要用到钱。

所以一家公司要赚更多钱，

首先需要有资金的来源。

一般上公司的资金来源有三种

第一种：向银行贷款借钱

借钱是最简单的方式，

但是坏处是需要每年定期给利息，

小公司的利息更是高，

如果借了钱发展公司，

但是却赚不到钱还要还利息，

就会对公司本身带来很大的坏处。

所以向银行借钱是双面刀，

用的好就可以提高盈利，

用的不好反而会伤了自己。

适不适合借钱取决于未来赚到的钱是不是可以高过所付的利息，

假设本来公司每年赚RM1000，

借了钱发展公司每年赚RM1500，

而每年利息只是RM300，

扣掉后还多赚RM200，

就值得借钱。

最经典靠借钱扩展公司的就是VS这家公司。

第二种：和股东拿钱

上市公司可以通过Right Issue想股东集资，

以便用来发展公司。

比起和银行借钱，

向股东借钱的好处是不需要承诺固定的利息，

就连本金也不需要换，

公司所冒的风险减少了。

但是会引起股东的不满，

因为一直要和股东拿钱，

比较经典的例子是INARI。

第三种：公司每年赚到的钱

如果是一家盈利的公司，

每年都会赚到钱，

赚到的钱在扣除给股东的股息后，

剩下的公司可以用来发展公司，

用赚到的钱发展公司是相对的安全，

同时也不会造成股东反感，

唯一的坏处就是慢，

因为公司每年赚到的钱有限，

单靠这笔钱来发展公司，

公司的扩展就会受到局限。

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